Fraud

حُكم على رجل من كانساس بالسجن لمدة 24 عاماً بعد اختلاس 47.1 مليون دولار من بنكه في عملية احتيال بالعملات المشفرة، واعترف شون هانز، الرئيس التنفيذي السابق لبنك Heartland Tri-State Bank، بإعادة توجيه أموال البنك إلى حسابات العملات المشفرة للمحتالين، مما أدى في النهاية إلى انهيار البنك.

واعترف شون هانز، الذي كان مسؤولاً عن بنك Heartland Tri-State Bank، بالذنب في تهم الاختلاس، واعترف بتحويل الأموال إلى حسابات العملات المشفرة في مخطط يُعرف باسم "عملية احتيال تتعلق بذبح الخنازير"، وفي هذه الاحتيالات، يتم خداع الضحايا للاستثمار فيما يعتقدون أنه فرص مربحة، فقط لاكتشاف أن الاستثمارات كانت مزيفة، ووقع هانز في مثل هذه الاحتيالات، حيث اشترى العملات المشفرة على أمل الحصول على عائدات لم تتحقق أبداً.

وأصبحت عمليات الاحتيال من هذا النوع منتشرة بشكل متزايد في السنوات الأخيرة، وأظهرت دراسة حديثة أن أكثر من 75 مليار دولار قد ضاعت بسبب هذه الاحتيالات في جميع أنحاء العالم، وتتضمن هذه الاحتيالات عادةً قيام المحتالين بالتواصل مع الضحايا عبر تطبيقات المراسلة أو خدمات المواعدة أو منصات التواصل الاجتماعي، وغالباً ما يحاولون إقامة علاقة رومانسية مع الضحية قبل إقناعه بالاستثمار في مخططات العملات المشفرة المزيفة.

وفي قضية بارزة حديثة، رفعت شركة Google دعوى قضائية ضد اثنين من المحتالين المزعومين لاستخدامهما متجر Play Store لتوزيع تطبيقات مصممة لتسهيل عمليات الاحتيالات التي تتعلق بذبح الخنازير، وأظهرت هذه الأنواع من الاحتيال ارتفاعاً مقلقاً، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى زيادة الوعي واليقظة بين الضحايا المحتملين.

ومن مايو إلى يونيو 2023، نفذ هانز 11 تحويلاً سلكياً باستخدام الأموال المسروقة من Heartland Tri-State Bank، وبالإضافة إلى هذه التحويلات، اختلس هانز أيضاً أموالاً من كنيسة محلية ونادي استثماري وحساب توفير ابنته في الكلية، ولم تؤد هذه الإجراءات إلى سقوط Heartland Tri-State Bank فحسب، بل ألحقت أيضاً أضراراً بالغة بثقة المؤسسات المالية الأخرى.

وكان بنك Heartland Tri-State Bank، المؤمن عليه من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC)، أحد البنوك الخمسة التي أغلقت في عام 2023 بسبب عدم الاستقرار المالي، ويؤكد انهيار البنك على العواقب الوخيمة لأنشطة هانز الاحتيالية.