في عام 2024، ظهرت عمليات الاحتيال باستخدام ماكينات الصراف الآلي للبيتكوين كتهديد كبير، حيث بلغت الخسائر بالفعل 65 مليون دولار في النصف الأول من العام وحده، ووفقاً للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، فقد نما تأثير هذه الاحتيالات بشكل كبير، حيث بلغت الخسائر المبلغ عنها عشرة أضعاف تقريباَ من 12 مليون دولار في عام 2020 إلى 114 مليون دولار بحلول نهاية عام 2023، ويشير الاتجاه إلى أن العديد من المستهلكين غير المطلعين ما زالوا يقعون ضحية لهذه المخططات الاحتيالية.

وماكينات الصراف الآلي للبيتكوين هي آلات مادية تسمح للأفراد بشراء أو بيع العملات المشفرة، وغالباً ما توجد في أماكن يومية مثل محطات الوقود ومحلات البقالة، ومع ذلك، وجد المحتالون طرقاً لاستغلال هذه الآلات، وطوروا تكتيكاتهم بمرور الوقت لخداع الضحايا لتسليم مبالغ كبيرة من المال، وما بدأ باحتيالات تقليدية تتضمن التحويلات المصرفية أو شراء بطاقات الهدايا أو حتى المدفوعات النقدية في صناديق الأحذية تطور إلى مخططات باستخدام ماكينات الصراف الآلي للبيتكوين.

ويبدأ المحتالون عادةً الاتصال بالضحايا عبر الهاتف أو الرسائل النصية أو النوافذ المنبثقة عبر الإنترنت، متظاهرين بأنهم ممثلون من البنوك أو الهيئات الحكومية، ويزعمون كذباً أن الحساب المصرفي للضحية قد تعرض للاختراق، مما يستدعي اتخاذ إجراء فوري، ويُطلب من الضحية سحب مبلغ كبير من النقود وإيداعه في ماكينة صرف آلي للبيتكوين، وفي بعض الحالات، يشير المحتالون إلى هذه الآلات باسم "الخزائن الأمنية"، مما يضلّل الضحايا ويجعلهم يعتقدون أن أموالهم ستكون محمية.

وبمجرد الوصول إلى ماكينة صرف آلي للبيتكوين، يرسل المحتالون إلى الضحايا رمز الاستجابة السريعة لمسحه ضوئياً في الماكينة، وتوجيه جميع الأموال المودعة إلى محفظة العملة المشفرة الخاصة بالمحتال، وإن سهولة تحويل الأموال من خلال ماكينات صرف آلي للبيتكوين، جنباً إلى جنب مع عدم الكشف عن هوية معاملات العملة المشفرة، جعلت هذه الاحتيالات مربحة بشكل خاص للمجرمين.

وإن الخسائر المالية لهذه الاحتيالات مذهلة، وأفاد الضحايا بخسارة ما معدله 10000 دولار لكل حادثة في عام 2024، ومع استمرار ارتفاع كمية الأموال المسروقة، فمن الواضح أن هناك حاجة إلى بذل المزيد من الجهود لمنع انتشار هذه الاحتيالات بشكل أكبر.

وأصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي في البداية تحذيراً بشأن عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في عام 2021، لكن المشكلة تفاقمت منذ ذلك الحين، واستجابة للتهديد المتزايد، قدمت ولايات مثل فيرمونت ومينيسوتا تشريعات تفرض حدوداً يومية للمعاملات على منافذ العملات المشفرة، بهدف الحد من الأضرار التي يمكن أن تسببها هذه الاحتيالات.

وعلى الرغم من الوعي المتزايد، لا يزال العديد من المستهلكين يقعون ضحية لهذه الاحتيالات، وكما هو الحال مع أي تفاعل مشبوه، من الأهمية بمكان التحقق من شرعية رسائل البريد الإلكتروني أو المكالمات الهاتفية من الشركات أو المؤسسات المالية، ويجب أن تثير عمليات سحب مبالغ كبيرة من المال بناءً على تعليمات غير مرغوب فيها دائماً علامة حمراء.

وبالإضافة إلى عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، فإن عمليات الاحتيال الأخرى المتعلقة بالعملات المشفرة في ازدياد. كما أدت مخططات العملات المشفرة المزيفة على موقع يوتيوب، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم صحفيون أو مؤثرون، إلى سرقة الأصول الرقمية من محافظ الضحايا.